S-Finance

Современные российские предприятия переживают сложный этап развития по нескольким причинам – изменились технологии производства, предприятия выходят на новые рынки и расширяют объемы выпуска продукции.

В сложившихся условиях эффективная работа предприятия невозможна без проведения глубоких финансовых расчетов, составления стратегий привлечения, распределения, перераспределения и инвестирования финансовых ресурсов. При этом роль специфических финансовых технологий управления постоянно возрастает, а внедрение в деятельность организации систем управления финансами становится все более актуальным.

Программное решение S-Finance, разработанное компанией ЗАО «КурсОр», предназначено для автоматизации финансового управления и позволяет сформировать автоматизированную систему управления финансами предприятия.

Преимущества автоматизации финансовой системы предприятия с помощью S-Finance

При автоматизации предприятие приобретает ряд особых преимуществ:

• создание единого информационного пространства, прозрачного для всех пользователей: руководителей, собственников;
• оперативность получения необходимой информации;
• широкие возможности анализа и контроля собранных данных;
• активная система оповещения об отклонениях;
• снижение трудозатрат специалистов на поиск и обработку информации.

S-Finance поддерживает наиболее актуальные технологии управления:

• бюджетное управление (включая антикризисное);
• технология распределения финансовой ответственности по моделям хозрасчёта;
• казначейство;
• контроль целостности финансовых потоков;
• оценка стоимости по балансовому листу (как предприятия в целом, так и его частей, направлений, деятельностей).

Бюджетное управление – оперативная система финансового планирования, учёта и контроля доходов и расходов организации по центрам ответственности и учёта.

 Использование на предприятии бюджетного управления помогает:

• организовать максимально эффективное управление финансовыми ресурсами предприятия;
• прогнозировать доходы и расходы предприятия;
• рассчитать предполагаемый экономический эффект использования ресурсов;
• выявить причины отклонения фактических финансовых показателей от прогнозируемых в результате качественного анализа данных;
• выявить и снизить затраты предприятия;
• своевременно реагировать на изменения рынка;
• достичь стратегических целей предприятия.

S-Finance предоставляет возможность отслеживать движение денежных средств предприятия. Информация о движении денежных средств позволяет в любой момент времени оценить потребности компании в денежных средствах и объем денежных средств, имеющийся в распоряжении, что особенно важно для успешного развития предприятия.

Отчёт о движении денежных средств поможет анализировать:

• изменения чистых активов компании;
• изменения финансовой структуры компании (в том числе ликвидности и платежеспособности);
• и способность компании влиять на объемы (и сроки) денежных потоков с тем, чтобы адаптироваться к изменяющимся обстоятельствам и возможностям.

Информация о движении денежных средств за предыдущие периоды часто используется в качестве основы для формирования представлений о размерах, сроках и определенности денежных потоков в будущем. Она также полезна при проверке точности составления прогнозов о будущих потоках денежных средств и при анализе связей между рентабельностью, чистыми денежными потоками и ценовыми изменениями.

План движения денежных средств показывает, когда именно и в каком объеме ожидаются денежные поступления, а также когда и в каком объеме предприятие должно оплачивать свои расходы.

С помощью плана движения денежных средств предприниматель может в любой момент времени оценить объем денежных средств, имеющихся в его распоряжении, и определить потребность в краткосрочных кредитах для пополнения своих оборотных средств.

Как средство управления рентабельностью предприятия в S-Finance используется составление бюджета доходов и расходов. Бюджет доходов и расходов отражает формирование экономических результатов деятельности предприятия. Он показывает структуру доходов и расходов, их объем, прибыль либо убытки компании за период.

Важным является и возможность учёта затрат предприятия. Информация о затратах предприятия – один из основных предметов интереса управленческого учета. После тщательного анализа возможно сократить затраты и, как следствие, повысить эффективность работы предприятия.

Возможности программного комплекса S-Finance

• Ввести на предприятии разделение финансовой ответственности по видам деятельности (центры финансовой ответственности).
• Выделить центры финансового учёта и центры утверждения бюджета.
• Систематизировать и унифицировать процесс создания первичного бюджета согласно утвержденным статьям доходов (поступлений) и расходов (выплат).
• Автоматизировать и оптимизировать процесс формирования, консолидации, согласования и утверждения бюджетов, сократив при этом длительность цикла бюджетирования и планирования.
• Обеспечить быстрое взаимодействие между центрами финансового учёта и центрами утверждения/мониторинга в процессе корректировки, согласования и утверждения бюджетов.
• Обеспечить быстрое взаимодействие между центрами финансовой ответственности и финансовым отделом в процессе создания, корректировки, согласования и утверждения плана платежей, а также при контроле фактического исполнения бюджета доходов и расходов.
• Автоматически использовать исторические данные для создания более точных и своевременных бюджетов.
• Передавать полномочия бюджетирования и распоряжения денежными средствами с уровня предприятия отдельным подразделениям.
• Просматривать и анализировать сальдо предприятия по состоянию на любую дату.
• Анализировать фактическое исполнение бюджетов с группировкой данных по организационной и финансовой структуре предприятия.
• Анализировать выполнение плана по настраиваемым экономическим показателям предприятия.
• Систематизировать и унифицировать процесс учета доходов и расходов, согласно принятой в компании финансовой структуре.
• Подготовить необходимые данные для анализа бюджета движения денежных средств и анализа исполнения бюджета.
• Подготовить необходимые данные для анализа бюджета доходов и расходов.
• Регистрировать хозяйственные операции методом начисления.
• Учитывать перераспределение затрат между центрами финансовой ответственности и центрами финансового учёта.
• Учитывать взаиморасчеты с сотрудниками по заработной плате, выданным ссудам, подотчетным средствам и прочим внутренним операциям.
• Учитывать затраты, выделенные на сотрудника.
• Организовать ведение финансовых взаимоотношений с контрагентами.
• Обеспечить управление платежами в режиме автоматического сопоставления с планами.
• Автоматически классифицировать и распределять входящий денежный поток по финансовой структуре предприятия.
• Взаимодействовать с автоматизированными системами учёта товародвижения (кассовое ПО, S-Market), с любыми системами регламентированного учёта (1C, клиент-банки, интернет-банки).
• Максимально автоматизировать работу финансового отдела и выработать оптимальную технологию работы.

Программное решение S-Finance состоит из следующих функциональных модулей:

• Модуль «Бюджетирование»
• Модуль «Движение денежных средств»
• Модуль «Хозяйственные операции»

Каждый модуль решает определённую задачу финансового управления.

Учётные справочники S-Finance позволяют:

• Сформировать структуру планирования.
• Описать финансовую структуру предприятия.
• Построить любую учётную схему (вплоть до МСФО).

Также разработаны вспомогательные и служебные модули:

• Модуль «Администратор»
• Модуль «Конфигуратор»
• Модуль отчётов
• Модуль «Банковская выписка»
• Система интерактивных уведомлений

I. Функциональные возможности модуля «Бюджетирование»

1. Составление, редактирование и просмотр планов бюджетов центр финансового учёта по статьям расходов и доходов: планирование начислений бюджета доходов и расходов; планирование оплат; перенос оплат на будущие периоды; просмотр планируемых и фактических значений движения денежных средств и бюджета доходов и расходов.    
2. Отслеживание и импорт связанных бюджетов.
3. Создание шаблонов бюджетов и их использование при составлении планов бюджетов.
4. Изменение состояния планов бюджета (в разработке/на утверждении).
5. Контроль бюджетов: просмотр консолидированных планов бюджетов с группировкой по статьям, по группам статей, без группировки; просмотр физических планов, входящих в состав консолидированных, с группировкой по статьям, по группам статей, без группировки; фильтрация списка контролируемых планов; верификация планов бюджета (утверждать/отклонять); верификация планов бюджета от имени выбранного руководителя; просмотр резолюций всех кураторов для выбранного плана; автоматическая верификация планов по связанным резолюциям; генерация аварийных планов бюджетов на основании шаблонов бюджета; учёт истории изменений параметров центров финансового учёта, планирования и мониторинга; сравнение данных по периодам планирования; хранение истории резолюций; автоматическая сборка и протоколирование бюджетов.
6. Печать различных отчётов (кассовый бюджет, форма 6А).
7. Просмотр диаграммы, показывающей распределение сумм плана по статьям/группам статей.
8. Просмотр информации о планируемых и фактических значениях ДДС и БРД  для центра финансового учёта и периода, указанных в выбранном плане.
9. Работа с планами бюджета через web-интерфейс.

II. Функциональные возможности модуля «Движение денежных средств»

1. Обеспечение оперативности и качества консолидации исполнения бюджета ДДС, как на операционном и функциональном уровнях, так и бюджета компании в целом.
2. Обеспечение быстрого взаимодействия (обратной связи) между центрами финансовой ответственности и Финансовым отделом в процессе создания, корректировки, согласования и утверждения плана платежей.
3. Создание и редактирование финансовых документов организации следующих видов:
   • Взаиморасчёты с контрагентами – документы данного вида описывают:
     • выплаты денежных средств ЦФУ контрагентам;
     • поступления денежных средств в ЦФУ от контрагентов.
   • Взаиморасчёты с ЦФУ – документы данного вида описывают:
     •   выплаты денежных средств ЦФУ другим ЦФУ;
     •   поступления денежных средств в ЦФУ от других ЦФУ.
   • Перемещения между целевыми резервами – документы данного вида описывают перемещения денежных средств между целевыми резервами ЦФУ.
   • Движение средств по счетам – документы данного вида описывают перемещения денежных средств между счетами предприятия.
4. Установка периода для отображения финансовых документов.
5. Группировка документов по финансовой структуре предприятия и по видами документов.
6. Отслеживание состояний документов: заявка; оплатить; проведён.
7. Быстрое формирование группы однотипных финансовых документов, регистрирующих схожие финансовые операции (т.е. создание сложных финансовых документов).
8. Копирование спецификаций сложных финансовых документов.
9. Контроль превышения фактических расходов над планируемыми расходами.
10. Ведение журнала изменений финансовых документов.
11. Автоматическое создание документов хозяйственных операций при создании документа движения денежных средств.
12. Автоматическое формирование финансовых документов, на основе информации о платежах, зарегистрированных в автоматизированной системе управления товародвижением S-Market с помощью настраиваемых правил формирования финансовых документов.
13. Получение информации о платежных документах S-Market, которые не были зарегистрированы в системе управления финансами.
14. Автоматическая классификация входящих денежных средств.
15. Ввод начального сальдо.
16. Просмотр и анализ сальдо предприятия по состоянию на любую дату.
17. Анализ сальдо по различным показателям (по видам деятельности, местам хранения, центрам финансовой ответственности, центрам финансового учёта, целевым резервам).
18. Анализ фактического и прогнозируемого выполнения бюджета с группировкой данных по организационной и финансовой структуре предприятия.
19. Анализ выполнения бюджета по настраиваемым финансовым показателям предприятия (плановый/фактический оборот, дельта).
20. Составление плана платежей на основании финансовых документов.
21. Верификация плана платежей.
22. Детализация планов платежей по счетам и статьям предприятия.
23. Ведение истории резолюций по планам платежей.
24. Бюджет движения денежных средств (БДДС).
25. Печать различных финансовых отчётов: реестр документов, отчёт по счетам, отчёт по ЦФО, расходный и приходный кассовый ордер, отчёт по движению денежных средств, план-факт, сальдо. Работа с планами бюджета через web-интерфейс.

III. Функциональные возможности модуля «Хозяйственные операции»

1. Создание и редактирование документов, описывающих хозяйственные операции (зарплатная ведомость, авансовый отчёт, счёт, удержание, списание, трансферт, внутренний доход, доход, себестоимость, прочие доходы и расходы, приход и трансферт ТМЦ.
2. Группировка документов по финансовой структуре предприятия и по видам документов.
3. Ведение актов сверки по контрагентам и центрам финансового учёта, с возможностью автоматического формирования компенсационных документов.
4. Ведение документов, описывающих входящие финансовые средства. Импорт таких документов из S-Market (при наличии интеграции с S-Market).
5. Установка периода для отображения документов модуля.
6. Автоматизированное формирование простых документов бюджета доходов и расходов через начисления: зарплатная ведомость; авансовый отчёт; производственные расходы; входящий трансфер.
7. Контроль начислений: утверждение/отклонение ответственными пользователями документов-начислений.
8. Автоматическое формирование документов бюджета доходов и расходов на основании накладных S-Market (при наличии интеграции с S-Market).
9. Печать реестра документов модуля.  

IV. Учётные справочники системы

1. Юридические лица предприятия, Банки.
2. Контрагенты – добавление, изменение, удаление информации о контрагентах (ИНН; наименование; юридический и физический адреса; банковские реквизиты; контактные лица и др.)
3. Просмотр документов ДДС и БДР, в которых задействован контрагент.
4. Виды деятельности, Показатели баланса, Проекты.
5. Регионы, Места хранения, Территории.
6. Добавление, изменение и удаление информации о периодах планирования.
7. Создание шаблонов планов.
8. Добавление, изменение и удаление информации о центрах мониторинга.
9. Добавление, изменение и удаление информации о центрах утверждения предприятия.
10. Ведение классификатора центров мониторинга и утверждения.
11. Создание структуры подчинения центров утверждения и мониторинга: ведомые и кураторы.
12. Связанные резолюции – настройка автоматического отклонения либо утверждения планов бюджета в зависимости от резолюции подчиненных или вышестоящих центров.
13. Учётная схема (Группы статей доходов и расходов, Статьи расходов и доходов, Зависимости статей расхода/дохода):
    • построение любых учётных схем на основе справочников, вплоть до МСФО;
    • работа с учётной схемой в едином информационном пространстве;
    • добавление, изменение и удаление информации о статьях бюджета расходов и доходов и о статьях движения денежных средств;
    • определение области применения статей;
    • ведение классификатора статей;
    • создание правил расчёта балансовых показателей по статьям;
    • создание зависимости между статьями для планирования и контроля перемещения денежных средств внутри предприятия и между отдельными центрами финансового учёта.  

V. Функциональные возможности модуля «Администратор»

1. Ведение учетных записей пользователей.
2. Назначение прав доступа: к данным S-Finance; к модулям S-Finance; к отдельным функциям модулей S-Finance; к отчетам
3. Создание наборов прав – ролей. Многоуровневая структура ролей.
4. Назначение пользователю нескольких ролей.
5. Назначение прав на уровне пользователя либо наследование набора прав от роли.
6. Копирование наборов прав и ролей и групповое назначение прав.
7. Просмотр источника присвоения прав.
8. Назначение исполняющих обязанности.
9. Поиск и сортировка параметров.  

VI. Функциональные возможности модуля «Конфигуратор»

1. Настройка отображения данных различных форматов.
2. Настройка особенностей поведения системы при работе в модулях и справочниках.
3. Настройка: нумерации документов ДДС и БДР; параметров связи документов БДР и ДДС.
4. Настройка параметров сервера лицензий.
5. Настройка особенностей интерфейса, поиска, работы с классификаторами.
6. Настройка правил автоматического формирования документов S-Finance на основе документов S-Market (при использовании интеграции с S-Market).
7. Настройка формул расчёта различных финансовых показателей, балансовых показателей, сальдо.
8. Поиск и сортировка параметров.  

VII. Функциональные возможности модуля «Банковская выписка»

1. Создание, просмотр и редактирование банковских выписок.
2. Импорт банковских выписок из системы «Клиент-банк».
3. Автоматизированное формирование документов ДДС на основании банковских выписок.
4. Автоматизированное формирование документов S-Market на основании банковских выписок (при наличии интеграции с S-Market).
5. Внесение реквизитов в карточку контрагента из банковской выписки.
6. Обработка овердрафта.
7. Экспорт планов платежей в клиент-банк.  

VIII. Система интерактивных уведомлений. Функциональные возможности

1. Автоматическая отправка пользователям сообщений при наступлении каких-либо событий.
2. Гибкая настройка списка событий, при наступлении которых требуется отправка уведомлений.
3. Рассылка копий сообщений.
4. Вставка ссылок на документы в текст сообщения.  

IX. Функциональные возможности модуля отчётов

Настраиваемые отчёты:

1. Движение денежных средств по статьям.
2. Движение денежных средств по целевым резервам.
3. Динамика доходов и расходов по ЦФУ.
4. Выполнение плана за неделю.
5. Акт взаиморасчётов.
6. Карточка счёта.
7. Оборотно-сальдовая ведомость по счёту.
8. Расчётная ведомость.
9. Правила автоматического формирования документов S-Finance (при наличии интеграции с S-Market).
10. СМС-инфо по зарплате сотрудника (выгрузка информации в текстовый файл).

Аналитические OLAP-отчёты, предназначенные для оценки финансовой деятельности предприятия:

1. ОLAP-таблицы: различные группировки и фильтры данных; сохранение настроек в схемы; межпользовательский обмен схемами.
2. План-факт движения денежных средств и бюджета расходов и доходов по структуре бюджета/финансовой структуре.
3. Отчёт «ДДС» – информация о планируемых и фактических суммах по статьям.
4. Отчёт «БДР» – информация о планируемых и фактических суммах по статьям.
5. Отчёт «Баланс» – просмотр и анализ различных финансовых показателей баланса предприятия.
6. Установка рассчитанных значений показателей баланса.
7. Анализ финансовых показателей, анализ перераспределения денежных средств и анализ входящих финансовых средств.

В S-Finance реализован интуитивно-понятный интерфейс для пользователя с возможностью настройки интерфейса под пользователя.

Система безопасности S-Finance:

•     выполняет подтверждение личности пользователей, осуществляющих доступ к системе;
•     защищает информацию от несанкционированного доступа со стороны пользователей;
•     позволяет предотвратить преднамеренную либо случайную порчу данных пользователями;
•     предоставляет простые и эффективные средства настройки и поддержки безопасности.